Score · Cashflow
61/90
Cashflow voorspellen
Je hebt de systemen. Je hebt de data. En je investeerder wil morgen weten wanneer hij ROI ziet.
Per project weet je waar je staat. Per lening heb je het aflossingsschema. Per entiteit kun je rapporteren. Maar de geconsolideerde cashpositie over de komende zes maanden, daar begint het werk pas.
Drie systemen. Twee collega's. Twee dagen later heb je een antwoord. En de volgende boardmeeting is over een week.
Het probleem is niet te weinig data. Het probleem is te weinig overzicht op de data die er al is.
Wat je eigenlijk wil
Vooraf laten zien wat er staat te gebeuren. Niet elke maand opnieuw in elkaar zetten, maar openen, bijwerken en presenteren.
- Wanneer komt welk project cash-positief?
- Wat is het effect van die nieuwe lening op de totale liquiditeit?
- Hoeveel ruimte is er voor de volgende investering, en wanneer?
- Hoe laat je de investeerder een dashboard-update zien?
Waar het op vastloopt
De data zit verspreid over je boekhouding, je bankafschriften, je debiteuren en je crediteuren. Het probleem zit in de verbinding. Handmatig samenstellen kost tijd, geeft ruimte voor fouten en maakt het lastig om snel te rekenen aan een scenario.
- Wat als de grootste klant twee maanden later betaalt?
- Wat als de investering drie maanden eerder wordt gedaan?
- Wat als we nu al een nieuwe medewerker aannemen?
In een goed ingericht forecastmodel is dat één aanpassing.
Hoe we dit aanpakken
Eerst je structuur, dan pas het model
We beginnen niet met een tool. We beginnen met de vraag: wat wil jij kunnen zien, en hoe ziet jouw financiële structuur er precies uit? Daarna bouwen we een cashflow forecast model dat daarop aansluit.
- Een geconsolideerd overzicht van debiteuren, crediteuren en bankstanden over alle entiteiten.
- Inzicht in geldstromen tussen entiteiten, zodat je precies ziet waar cash zit en waar het naartoe gaat.
- Een overzicht van lopende leningen en betalingsverplichtingen, geïntegreerd in de forecast.
- Scenario's die je zelf kunt draaien, zonder dat je het hele model opnieuw hoeft op te bouwen.
- Een maandelijks overzicht dat klaar is voor je investeerder, directie of board.
Voor wie dit werkt
Voor finance managers en CFO's bij bedrijven die groeien, met kasstromen die niet in één overzicht passen. Herken je hier iets van?
- Meerdere entiteiten
- Lopende investeringen
- Externe financiers
- Meerdere projecten tegelijk
Wat het oplevert
De investeerder stuurt vrijdag een bericht. Hij wil maandag een update over de cashpositie voor de komende zes maanden. Vroeger betekende dat een weekend samenvoegen, controleren en hopen dat er niets is misgegaan tussen de bronnen.
Nu open je maandag één overzicht. Projecten, leningen, geldstromen, scenario's. Je geeft antwoord voordat de vraag gesteld wordt.
Twee minuten
Weet je wat je huidige werkwijze je kost?
De TOBUSCAN geeft je in vijf vragen een score van 0 tot 90. In een half uur laten we zien wat er in jouw situatie als eerste te halen valt.
Een half uur aan tafel zegt meer dan deze hele site.
Gratis kennismaking. Je gaat sowieso naar buiten met twee dingen die je morgen anders doet.
Je spreekt Thomas Oomsen.
Geen accountmanager, geen tussenlaag.